Банк России выпустил для кредитных организаций рекомендации, которые вводят чёткую процедуру отказа от зачисления мошеннических средств. Теперь человек, на чей счёт по ошибке (или в рамках схемы) перевели украденные деньги, сможет официально заявить об отказе и вернуть их отправителю.
Подать заявление можно будет разными способами — не только в отделении, но и по телефону горячей линии или через онлайн-банк. В заявлении нужно будет указать специальный идентификатор REQ, который ЦБ выдаёт пострадавшему после включения реквизитов в антифрод-базу.
Алгоритм выглядит так: банк-получатель возвращает средства банку плательщика, а тот уже зачисляет их обратно владельцу. Кредитная организация плательщика также уведомляет ЦБ, и это учитывается при исключении гражданина из базы подозрительных операций.
Банк России будет отслеживать, как финансовые организации соблюдают новые рекомендации. Сам факт появления такой инструкции — важный шаг к формализации и упрощению процедур для людей, которые невольно оказались вовлечены в преступные схемы.
До сих пор у «добросовестных дропов» (тех, кому перевели украденное без их ведома или мошенническим путём) практически не было легального и быстрого способа самостоятельно инициировать возврат. Теперь такой механизм появляется, что снижает риски для обычных граждан и повышает шансы пострадавших на оперативное восстановление средств.
Источник: cbr.ru
Подать заявление можно будет разными способами — не только в отделении, но и по телефону горячей линии или через онлайн-банк. В заявлении нужно будет указать специальный идентификатор REQ, который ЦБ выдаёт пострадавшему после включения реквизитов в антифрод-базу.
Алгоритм выглядит так: банк-получатель возвращает средства банку плательщика, а тот уже зачисляет их обратно владельцу. Кредитная организация плательщика также уведомляет ЦБ, и это учитывается при исключении гражданина из базы подозрительных операций.
Банк России будет отслеживать, как финансовые организации соблюдают новые рекомендации. Сам факт появления такой инструкции — важный шаг к формализации и упрощению процедур для людей, которые невольно оказались вовлечены в преступные схемы.
До сих пор у «добросовестных дропов» (тех, кому перевели украденное без их ведома или мошенническим путём) практически не было легального и быстрого способа самостоятельно инициировать возврат. Теперь такой механизм появляется, что снижает риски для обычных граждан и повышает шансы пострадавших на оперативное восстановление средств.
Источник: cbr.ru
