С 1 января 2026 года банки будут проверять операции клиентов по расширенному списку критериев — Банк России увеличил количество признаков мошенничества с 6 до 12.
Старые критерии (продолжают действовать):
- реквизиты получателя есть в базе данных ЦБ о мошеннических операциях;
- перевод с устройства, которое уже попадало в базу данных ЦБ как использованное злоумышленниками;
- информация о получателе есть в внутренней базе банка о подозрительных переводах;
- операция нетипична для клиента (по сумме, периодичности или времени совершения);
- в отношении получателя возбуждено уголовное дело о мошенничестве;
- есть данные от сторонних организаций (например, операторов связи) о риске мошенничества (необычная телефонная активность, рост числа СМС от неизвестных).
Новые критерии (добавились в приказ ЦБ):
- при бесконтактной операции в банкомате время обмена данными между картой и банкоматом превышает норму, установленную НСПК;
- НСПК уведомила банк о риске мошенничества (например, о раскрытии данных карты посторонним);
- за 48 часов до перевода сменился номер телефона в онлайн‑банке или на «Госуслугах»;
- на устройстве клиента обнаружены признаки риска (вредоносное ПО, изменение ОС или провайдера связи);
- попытка внести наличные на счёт через банкомат с цифровой карты, если за 24 часа до этого владелец счёта сделал трансграничный перевод физлицу на сумму > 100 000 рублей;
- перевод человеку, с которым не было финансовых операций полгода, если менее чем за 24 часа до этого был перевод самому себе из другого банка через СБП на сумму > 200 000 рублей;
- сведения о получателе есть в госсистеме противодействия ИТ‑правонарушениям (применяется с 1 марта 2026 года).
Будьте внимательны: банки будут тщательнее проверять переводы, чтобы защитить вас от мошенников!
Источник: banki.ru
Старые критерии (продолжают действовать):
- реквизиты получателя есть в базе данных ЦБ о мошеннических операциях;
- перевод с устройства, которое уже попадало в базу данных ЦБ как использованное злоумышленниками;
- информация о получателе есть в внутренней базе банка о подозрительных переводах;
- операция нетипична для клиента (по сумме, периодичности или времени совершения);
- в отношении получателя возбуждено уголовное дело о мошенничестве;
- есть данные от сторонних организаций (например, операторов связи) о риске мошенничества (необычная телефонная активность, рост числа СМС от неизвестных).
Новые критерии (добавились в приказ ЦБ):
- при бесконтактной операции в банкомате время обмена данными между картой и банкоматом превышает норму, установленную НСПК;
- НСПК уведомила банк о риске мошенничества (например, о раскрытии данных карты посторонним);
- за 48 часов до перевода сменился номер телефона в онлайн‑банке или на «Госуслугах»;
- на устройстве клиента обнаружены признаки риска (вредоносное ПО, изменение ОС или провайдера связи);
- попытка внести наличные на счёт через банкомат с цифровой карты, если за 24 часа до этого владелец счёта сделал трансграничный перевод физлицу на сумму > 100 000 рублей;
- перевод человеку, с которым не было финансовых операций полгода, если менее чем за 24 часа до этого был перевод самому себе из другого банка через СБП на сумму > 200 000 рублей;
- сведения о получателе есть в госсистеме противодействия ИТ‑правонарушениям (применяется с 1 марта 2026 года).
Будьте внимательны: банки будут тщательнее проверять переводы, чтобы защитить вас от мошенников!
Источник: banki.ru
